Prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en el sector bancario

Este curso ofrece una visión integral del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en Argentina, abordando su evolución, los pilares que lo sustentan y el rol de los principales organismos nacionales e internacionales. A lo largo del programa, el participante comprenderá la importancia de la Ley 25.246 y sus modificaciones, el funcionamiento de la UIF, los estándares del GAFI, el Grupo Egmont, el Wolfsberg Group y las tipologías más recientes que guían las mejores prácticas del sector.

El contenido profundiza en el delito de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, sus fases, los riesgos que generan para las organizaciones y el impacto reputacional asociado. Además, se estudian las obligaciones de los Sujetos Obligados, la estructura de gobierno corporativo, las funciones del Oficial de Cumplimiento y el funcionamiento de un sistema integral de prevención.

El curso también desarrolla de manera detallada el proceso de conocimiento del cliente (KYC), incluyendo identificación, verificación, perfil transaccional, segmentación por riesgo, beneficiarios finales, PEP, onboarding digital y debida diligencia diferenciada.

En materia de monitoreo, se explican las diferencias entre operaciones inusuales y sospechosas, las señales de alerta, el proceso de análisis y reporte ante la UIF, la verificación de listas y las medidas de congelamiento de fondos. Casos prácticos permiten aplicar los conceptos en situaciones reales.

Finalmente, el curso aborda otras obligaciones clave de los Sujetos Obligados: autoevaluación de riesgos, capacitación periódica, evaluación de efectividad y cumplimiento de regímenes informativos. Incluye también un listado de sitios de referencia y un examen final para validar los conocimientos adquiridos.